金融商品仲介業(IFA)はCSアセット株式会社

各種事項

明示事項

CSアセット株式会社(東海財務局長 金仲 第144号)は内閣総理大臣の登録を受けた金融商品仲介業者です。個別の商品へのご投資の際は、販売手数料および信託報酬等の諸経費等をご負担頂く場合があります。また外貨建ての商品等で、円貨と外貨を交換する際には、外国為替市場の動向に応じて各所属金融商品取引業者が決定した為替レートで行って頂きます。

商品ごとに手数料およびリスクは異なります。(手数料は所属金融商品取引業者によっても異なります。)

商品等の契約締結前交付書面、最新の目論見書等をよくお読み下さい。

CSアセット株式会社は、所属金融商品取引業者である楽天証券株式会社、あかつき証券株式会社、株式会社SBI証券から委託を受け、口座開設のお取次ぎ、投資信託受益証券の募集の取扱いを致します。

なお、CSアセット株式会社は楽天証券株式会社、あかつき証券株式会社、株式会社SBI証券の代理権を有しておりません。

また金融商品仲介業に関して、お客様から直接、金銭や有価証券をお預かりすることはありません。

所属金融商品取引業者が二者以上ある場合、お客様が行おうとする取引につき、お客様が支払う金額または手数料等が異なる場合は、商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。

所属金融商品取引業者が二者以上ある場合は、お客様の取引の相手方となる所属金融商品取引業者等の商号または名称を商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。

勧誘方針

勧誘方針

平成27年3月31日改訂

CSアセット株式会社

弊社は、法令・諸規則等を遵守し、お客様の信頼こそが最大の財産であるとの認識に立ち、お客様が自己責任に基づいて安心してお取引いただけるよう、適切な情報提供と助言に努めてまいります。

◆ 適正な勧誘

1.弊社は、お客様に金融商品の勧誘を行うにあたっては、お客様の金融商品取引に関する知識、投資経験、投資目的及び財産の状況等に配慮した、お客様のご意向と実情に適合した勧誘を行うよう努めます。

2.弊社はお客様のお取引にあたって、商品内容やリスク内容などをわかりやすく説明し、お客様にご理解いただけるよう努めます。

3.弊社は、電話や訪問による勧誘につきましては、お客様のご都合に合わせた時間帯や場所で行うよう努めます。

◆ 勧誘の適正性の確保

1.弊社は、適切な投資勧誘を行うために、役職員に対し十分な研修を行います。また、弊社の役職員は、お客様のご要望に充分に応えるべく、常に法令・諸規則や業務知識の習得に励みます。
2.弊社は、法令・諸規則の遵守・徹底を確保するための社内体制の整備・強化に努めます。
3.弊社は、お客様からのお取引等についてのご意見を承る姿勢の保持に努めます。

お取引につきまして、お気づきの点がございましたら、以下の窓口までご連絡ください。

お客様ご意見・苦情窓口担当:内部管理責任者/TEL:052-990-8990TEL:052-990-8990  以上

所属金融商品取引業者

楽天証券株式会社【金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第 195 号】
<日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会>

株式会社SBI証券【金融商品取引業者 関東財務局長(金商) 第 44 号】
<日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本 STO 協会、日本商品先物取引協会>

あかつき証券株式会社【金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第 67 号】
<日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会>

株式会社スマートプラス【金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第 3031 号】
<日本証券業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会>

取引(引受)保険会社

お客様本位の業務運営方針

CSアセット株式会社は、名前の「CS」=カスタマー・サティスファクション(お客様の満足度の向上)を常に胸に刻み、お客様を中心に考え、お客様一人一人にあった金融サービスのご提供を行うことを理念としております。この理念を実現すべく独立系の資産運用アドバイザーとして、特定の金融会社の営業方針に左右されることなくお客様本位の業務運営を行うために、下記のとおり宣言いたします。

投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIはこちら

CSアセット株式会社 6つの誓い

1.お客様を中心に考え、お客様本位で金融サービスのご提案をいたします
2.金融のプロフェッショナルとして行動します
3.独立系のアドバイザーとして、特定の金融会社の営業方針に左右されません
4.お客様にわかりやすい説明をいたします
5.コンプライアンスを徹底いたします
6.お客様との絆を大切にいたします

1.お客様を中心に考え、お客様本位で金融サービスのご提案をいたします

当社は、常にお客様一人一人のライフプランに合わせ、商品ありきではなく、ニーズに合わせた金融サービスの提案をさせて頂きます。積立投資・長期・国際分散投資を励行し、所属金融商品取引業者と保険会社の豊富な商品ラインアップおよび業務提携先より、お客様の資産状況、資産目標、年齢、家族構成、取引経験、金融知識、サービス面、コスト面、リスク許容度、利便性などさまざまな角度からお客様の資産形成、資産運用に最適と思われる金融サービス等を比較しご提供いたします。サービス提供後もお客様と長期的な関係性を築き、適切なフォローアップをしてまいります。コスト面においては残高連動手数料コースやファンドラップも採用し、お客様に合った手数料コースを選択していただけます。また勧誘方針を会社全体で共有、実践しております。

2.金融のプロフェッショナルとして行動します

お客様への多種多様なニーズにお応えするべく、向上心をもって業務に取り組み、より良いサービスの提供を目指します。所属金融商品取引業者の主催する研修に積極的に参加し、またアドバイザーの資格取得の支援や受講費の免除など費用面で援助し、技能の向上を目指す金融のプロフェッショナルであり続けるために、自己研鑚に努めます。
積極的に金融セミナーを開催し、お客様の金融知識向上に貢献してまいります。

3.独立系のアドバイザーとして、特定の金融会社の営業方針に左右されません

特定の金融機関の営業方針にとらわれることなく、売上目標も課しておりませんので、独立の機関として活動することができ、利益相反の可能性を排除します。手数料コースの選択、預かり資産に対する手数料負担率のデータ管理を行い利益相反の排除を図っております。また一部のお客様のみに不当に有利な対応を実施することのないよう徹底しております。

4.お客様にわかりやすい説明をいたします

お客様の視点からご理解いただきやすいよう、お客様の取引経験や金融知識を考慮の上、商品選定理由、商品内容、リターン、リスク、商品特性、手数料等の取引条件などを重要情報シートを用いるなどして丁寧かつ、平易な言葉で明確に説明いたします。特に複雑でリスクが高い商品においてはリターンのみを強調することなく、お客様がリスク、リターンともにご理解いただき易い資料、文言で説明し、ご理解いただけるまで丁寧にご説明いたします。また、複雑でリスクの高い商品のご提案においては、ご提案前にお客様の年齢、資産状況、取引経験、金融知識、金融資産に占める高リスク商品の比率を基に社内審査、購入後の管理、フォローアップ等、より慎重に対応いたします。手数料については、各手数料コースの説明、商品ごとの取引手数料、保有期間中の手数料等、所属金融商品取引業者が公表している手数料に基づき、詳細にご説明いたします。購入後においても、市場の変動などによる保有商品への影響等の情報をお客様にお知らせいたします。また、お客様が行おうとする取引につき、所属金融商品取引業者各社にお客様が支払う金額または手数料等が異なる場合には、商品や取引を案内する際に比較しお知らせしています。
保険商品のように、お客様に直接ご負担いただく費用ではございませんが、当社が代理店として、商品の提供元より手数料を受け取る場合は、提供元の保険会社の作成する資料に基づきこれを提示致します。

5.コンプライアンスを徹底いたします

お客様の本位の業務運営を実現するため高い倫理観をもちコンプライアンスを遵守します。所属金融商品取引業者が実施するコンプライアンス会議に積極的に参加するとともに、社内でも月に1度のコンプライアンス研修及び自己点検を実施するなどアドバイザーへの意識付けを徹底いたします。
利益相反の可能性を低くするため、複数の手数料コースからお客様に合った手数料コースを選択していただけ、残高連動手数料を導入することにより利益相反の排除に努めます。

6.お客様との絆を大切にいたします

お客様のご意向がない限りアドバイザーの変更、また転勤はいたしません。お客様に寄り添い、長きに亘りお付き合いさせて頂きたいと願っております。お客様にもそのように思っていただけるよう、自助努力はもちろん、頼れるアドバイザーとして「お客様本位の業務運営」を実践してまいります。

2021年6月30日
CSアセット株式会社

個人情報保護方針

2023年2月28日改訂
CSアセット株式会社
代表取締役 山田 由佳

CSアセット株式会社(以下、「当社」という。)は、個人情報保護の重要性に鑑み、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令等を遵守して、個人情報を適正に取扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように役職員への教育・指導を徹底し、適正な取扱いに取り組んでまいります。
また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。
当社は、下記の方針をもってお客様の大切な個人情報の保護に万全を尽くしてまいります。

【事業内容】

①金融商品仲介業務(口座開設の勧誘、有価証券の売買の媒介)及びこれに付随する業務
②保険募集業務
③コンサルティング業務

関係法令の遵守

当社は、「個人情報の保護に関する法律」をはじめ個人情報保護に関する関係諸法令、個人情報保護委員会のガイドライン及び認定個人情報保護団体の指針並びにこの個人情報保護宣言を遵守いたします。

利用目的

当社は、お客様の同意を得た場合又は法令等により例外として取り扱われる場合を除き、下記に定める利用目的の達成に必要な範囲内で、お客様の個人情報を取り扱います。
①金融商品仲介業における有価証券・金融商品の勧誘、取引の媒介、サービスの案内を行うため
②弊社又は関連会社、提携会社の商品の勧誘・販売・サービスの案内を行うため
③適合性の原則等法令・ルールに照らした取引の妥当性を判断するため
④お客様ご本人であること又はご本人の代理人であることを確認するため
⑤お客様のお問合せ、ご相談に応じるため
⑥お客様との取引に関する事務を行うため
⑦市場調査並びにデータ分析やアンケートの実施等による商品やサービスの研究や開発のため
⑧他の事業者等から個人情報の処理の全部又は一部について委託された場合等において、委託された当該業務を適切に遂行するため
⑨お客様との契約や法律等に基づく権利の行使や義務の履行のため
⑩その他、お客様とのお取引を適切且つ円滑に履行するため

個人情報等の適正な取得

当社は、利用目的の達成に必要な範囲で、適正かつ適法な手段により、主に以下のような取得元等から、お客様の個人情報等を取得いたします。なお、当社からのお客様への電話通話及び当社へのお客様からの電話通話につきましては、お客様対応の適正さの確保、お客様との通話内容確認及びサービス向上を目的として、通話録音を行っております。
・各種申込書や実施するアンケート等に、お客様に直接、記入・入力していただいた情報
・お客様からの電話やメールによるお問い合わせ等を通じて提供いただいた情報
・商品やサービスの提供を通じて、お客様やご紹介者からお聞きした情報
・市販の書籍等に記載された情報や、新聞やインターネット等で公表された情報

安全管理措置

当社は、お客様の個人情報の漏洩等を防止するため、必要かつ適切な安全管理措置を実施するとともに、役職員及び業務委託先の適切な監督を行ってまいります。

(組織的安全管理措置) 個人データの取扱いに関する責任者を設置するとともに、個人データを取り扱う従業員および当該従業員が取り扱う個人データの範囲を明確化し、法や取扱規程に違反している事実または兆候を把握した場合の責任者への報告体制を整備しております。
(物理的安全管理措置) 個人データを取り扱う機器、電子媒体及び書類等の盗難又は紛失等を防止するための措置を講じています。パスワードによる保護など、個人情報を取り扱う機器、電子媒体等を持ち運ぶ場合、容易に個人データが判明しないよう措置を実施しております。
(技術的安全管理措置) アクセス制限を実施して、担当者の取り扱う個人情報データベース等の範囲を限定しています。
(人的安全管理措置) 当社は、個人情報保護に関する法令等および社内規程等の理解と遵守徹底のために、役職員に対し個人情報保 護に関する教育を実施しております。また、個人情報についての秘密保持に関する事項を就業規則に記載しております。

正確性の確保

当社は、お客様の個人情報を正確かつ最新の内容に保つよう努めます。

継続的改善

当社は、お客様の個人情報の適正な取扱いを図るため、この個人情報保護宣言を適宜見直し、継続的な改善に努めてまいります。

開示等のご請求への対応

当社は、お客様に係る保有個人データに関して、お客様から開示、訂正、利用停止、第三者への提供の停止、第三者提供記録の開示等のお申し出があった場合には、ご本人様であることを確認させていただいた上で、適切かつ迅速な回答に努めて参ります。

ご質問・ご意見等

当社は、お客様からいただいた個人情報の取扱に関するご質問・ご意見等に対し、適切かつ誠実な対応に努めて参ります。

お問い合わせ窓口

開示等のご請求、個人情報の取扱いに関するご質問・ご意見等は、以下の窓口までお申し出ください。

お客様苦情・相談窓口:CSアセット株式会社 内部管理責任者
愛知県名古屋市中区丸の内3-17-29丸の内iaビル4F  TEL:052-990-8990
受付時間:a.m9:00~p.m5:00

各社の個人情報保護方針


楽天証券株式会社
あかつき証券株式会社
株式会社SBI証券
損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社
オリックス生命保険株式会社
メットライフ生命保険株式会社
アクサ生命保険株式会社
ジブラルタ生命保険株式会社
日本ペット少額短期保険株式会社
日本生命保険相互会社
はなさく生命保険株式会社
以上

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